Analisis Perbandingan Tingkat Kesehatan Bank dengan Menggunakan Metode Rgec (Studi Kasus Pt Bank Btpn Tbk. dan Pt Bank Muamalat Tbk. Periode 2017-2021)

Renaldi, NIM 2020050102090, R (2025) Analisis Perbandingan Tingkat Kesehatan Bank dengan Menggunakan Metode Rgec (Studi Kasus Pt Bank Btpn Tbk. dan Pt Bank Muamalat Tbk. Periode 2017-2021). Other thesis, IAIN KENDARI.

[img] Text
1. COVER.pdf
Download (2MB)
[img] Text
2. BAB I.pdf
Download (565kB)
[img] Text
3. BAB II.pdf
Download (635kB)
[img] Text
4. BAB III.pdf
Download (464kB)
[img] Text
5. BAB IV.pdf
Download (1MB)
[img] Text
6. BAB V.pdf
Download (346kB)
[img] Text
7. DAFTAR PUSTAKA.pdf
Download (464kB)
[img] Text
8. LAMPIRAN.pdf
Download (2MB)

Abstract

ABSTRAK
Renaldi, NIM 2020050102090, Program Studi Perbankan Syariah
Institut Agama Islam (IAIN) Kendari, Analisis Perbandingan Tingkat
Kesehatan Bank dengan Menggunakan Metode Rgec (Studi Kasus Pt
Bank Btpn Tbk. Dan Pt Bank Muamalat Tbk. Periode 2017-2021),
Dibimbing oleh Dr. Wahyuddin Maguni SE, M.Si., dan Alwahidin,
S.Si., M.Sc.
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui perbandingan tingkat
kesehatan pada PT Bank BTPN Tbk dan PT Bank Muamalat Tbk
dengan menggunakan metode RGEC tahun 2017-2021. Penelitian ini
menggunakan jenis pendekatan kuantitatif bersifat statistik deskriptif
yang menyajikan gambaran tentang data sampel tanpa bermaksud
membuat generalisasi yang berlaku untuk seluruh populasi dari mana
sampel tersebut diambil. Hasil penelitian menunjukan Bank BTPN
lebih baik dibandingkan dengan Bank Muamalat yang terbukti dari
tingkat kesehatan pada Bank BTPN tahun 2017 ditinjau dari aspek Risk
Profile dengan rasio NPL/NPF yaitu 0,90% (Sangat Sehat), LDR/FDR
yaitu 96,22% (Cukup Sehat), aspek GCG dengan nilai laporan Self
Assessment yaitu 2 (Baik), aspek Earnings dengan rasio ROA yaitu
2,10% (Sangat Sehat), NIM/NOM yaitu 10,76% (Sangat Sehat), BOPO
yaitu 7,25% (Sangat Sehat), aspek Capital dengan rasio CAR yaitu
27,75% (Sangat Sehat), tahun 2018 ditinjau dari aspek Risk Profile
dengan rasio NPL/NPF yaitu 1,24% (Sangat Sehat), LDR/FDR yaitu
96,24% (Cukup Sehat), aspek GCG dengan nilai laporan Self
Assessment yaitu 2 (Baik), aspek Earnings dengan rasio ROA yaitu
3,10% (Sangat Sehat), NIM/NOM yaitu 10,18% (Sangat Sehat), BOPO
yaitu 8,33% (Sangat Sehat), aspek Capital dengan rasio CAR yaitu
29,37% (Sangat Sehat), tahun 2019 ditinjau dari aspek Risk Profile
dengan rasio NPL/NPF yaitu 0,81% (Sangat Sehat), LDR/FDR yaitu
163,13% (Tidak Sehat), aspek GCG dengan nilai laporan Self
Assessment yaitu 2 (Baik), aspek Earnings dengan rasio ROA yaitu
2,21% (Sangat Sehat), NIM/NOM yaitu 6,32% (Sangat Sehat), BOPO
yaitu 22,54% (Sangat Sehat), aspek Capital dengan rasio CAR yaitu
27,49% (Sangat Sehat), tahun 2020 ditinjau dari aspek Risk Profile
A V S T R A K | x
dengan rasio NPL/NPF yaitu 1,21% (Sangat Sehat), LDR/FDR yaitu
135,13% (Tidak Sehat), aspek GCG dengan nilai laporan Self
Assessment yaitu 2 (Baik), aspek Earnings dengan rasio ROA yaitu
1,44% (Sehat), NIM/NOM yaitu 6,01% (Sangat Sehat), BOPO yaitu
24,64% (Sangat Sehat), aspek Capital dengan rasio CAR yaitu 28,21%
(Sangat Sehat), tahun 2021 ditinjau dari aspek Risk Profile dengan rasio
NPL/NPF yaitu 1,68% (Sangat Sehat), LDR/FDR yaitu 123,95%
(Tidak Sehat), aspek GCG dengan nilai laporan Self Assessment yaitu 2
(Baik), aspek Earnings dengan rasio ROA yaitu 2,09% (Sangat Sehat),
NIM/NOM yaitu 5,95% (Sangat Sehat), BOPO yaitu 28,57% (Sangat
Sehat), aspek Capital dengan rasio CAR yaitu 27,57% (Sangat Sehat),
sedangkan pada Bank Muamalat memiliki tingkat kesehatan pada tahun
2017 ditinjau dari aspek Risk Profile dengan rasio NPL/NPF yaitu
2,75% (Sehat), LDR/FDR yaitu 84,80% (Sehat), aspek GCG dengan
nilai laporan Self Assessment yaitu 3 (Cukup Baik), aspek Earnings
dengan rasio ROA yaitu 0,10% (Tidak Sehat), NIM/NOM yaitu 3,83%
(Sangat Sehat), BOPO yaitu 339,08% (Sangat Sehat), aspek Capital
dengan rasio CAR yaitu 13,26% (Sangat Sehat), tahun 2018 ditinjau
dari aspek Risk Profile dengan rasio NPL/NPF yaitu 2,58% (Sehat),
LDR/FDR yaitu 73,62% (Sangat Sehat), aspek GCG dengan nilai
laporan Self Assessment yaitu 3 (Cukup Baik), aspek Earnings dengan
rasio ROA yaitu 0.08% (Kurang Sehat), NIM/NOM yaitu 3,06%
(Sangat Sehat), BOPO yaitu 493,41% (Tidak Sehat), aspek Capital
dengan rasio CAR yaitu 12,26% (Sangat Sehat), tahun 2019 ditinjau
dari aspek Risk Profile dengan rasio NPL/NPF yaitu 4,30% (Sehat),
LDR/FDR yaitu 74,01% (Sangat Sehat), aspek GCG dengan nilai
laporan Self Assessment yaitu 3 (Cukup Baik), aspek Earnings dengan
rasio ROA yaitu 0,05% (Kurang Sehat), NIM/NOM yaitu 2,41%
(Sehat), BOPO yaitu 239,57% (Tidak Sehat), aspek Capital dengan
rasio CAR yaitu 12,42% (Sangat Sehat), tahun 2020 ditinjau dari aspek
Risk Profile dengan rasio NPL/NPF yaitu 3,95% (Sehat), LDR/FDR
yaitu 69.81% (Sangat Sehat), aspek GCG dengan nilai laporan Self
Assessment yaitu 3 (Cukup Baik), aspek Earnings dengan rasio ROA
yaitu 0,03% (Sangat Sehat), NIM/NOM yaitu 1,97% (Cukup Sehat),
BOPO yaitu 233,91% (Tidak Sehat), aspek Capital dengan rasio CAR
yaitu 15,21% (Sangat Sehat), tahun 2021 ditinjau dari aspek Risk
Profile dengan rasio NPL/NPF yaitu 0,08% (Sangat Sehat), LDR/FDR
yaitu 38,49% (Sangat Sehat), aspek GCG dengan nilai laporan Self
xi | A V S T R A K
Assessment yaitu 2 (Baik), aspek Earnings dengan rasio ROA yaitu
0,02% (Sangat Sehat), NIM/NOM yaitu 1,45% (Sangat Sehat), BOPO
yaitu 227,05% (Tidak Sehat), aspek Capital dengan rasio CAR yaitu
23,76% (Sangat Sehat),
Kata Kunci: Tingkat Kesehatan Bank, Metode RGEC
ABSTRACT
Renaldi, NIM 2020050102090, Syariah Banking Study Program,
Institute of Islamic Religion (IAIN) Kendari, Comparative Analysis of
Bank Health Levels Using the RGEC Method (Case Study of PT Bank
BTPN Tbk and PT Bank Muamalat Tbk for the Period 2017-2021),
Supervised by Dr. Wahyuddin Maguni SE, M.Si., and Alwahidin, S.Si.,
M.Sc.
This research aims to determine the comparison of health levels
at PT Bank BTPN Tbk and PT Bank Muamalat Tbk using the RGEC
method for the years 2017-2021. This study employs a quantitative
approach with descriptive statistical characteristics, which present an
overview of sample data without intending to make generalizations
applicable to the entire population from which the sample was drawn.
The research findings indicate that Bank BTPN is superior to Bank
Muamalat, as evidenced by the health level of Bank BTPN in 2017
reviewed from the Risk Profile aspect with an NPL/NPF ratio of 0.90%
(Very Healthy), LDR/FDR ratio of 96.22% (Healthy Enough), GCG
aspect with a Self Assessment report value of 2 (Good), Earnings
aspect with an ROA ratio of 2.10% (Very Healthy), NIM/NOM ratio of
10.76% (Very Healthy), BOPO ratio of 7.25% (Very Healthy), Capital
aspect with a CAR ratio of 27.75% (Very Healthy). In 2018, reviewed
from the Risk Profile aspect, the NPL/NPF ratio was 1.24% (Very
Healthy), LDR/FDR ratio was 96.24% (Healthy Enough), GCG aspect
with a Self Assessment report value of 2 (Good), Earnings aspect with
an ROA ratio of 3.10% (Very Healthy), NIM/NOM ratio of 10.18%
(Very Healthy), BOPO ratio of 8.33% (Very Healthy), Capital aspect
with a CAR ratio of 29.37% (Very Healthy). In 2019, reviewed from
the Risk Profile aspect, the NPL/NPF ratio was 0.81% (Very Healthy),
LDR/FDR ratio was 163.13% (Unhealthy), GCG aspect with a Self
Assessment report value of 2 (Good), Earnings aspect with an ROA
ratio of 2.21% (Very Healthy), NIM/NOM ratio of 6.32% (Very
Healthy), BOPO ratio of 22.54% (Very Healthy), Capital aspect with a
CAR ratio of 27.49% (Very Healthy). In 2020, reviewed from the Risk
Profile aspect, the NPL/NPF ratio was 1.21% (Very Healthy),
xiii | A V S T R A C T
LDR/FDR ratio was 135.13% (Unhealthy), GCG aspect with a Self
Assessment report value of 2 (Good), Earnings aspect with an ROA
ratio of 1.44% (Healthy), NIM/NOM ratio of 6.01% (Very Healthy),
BOPO ratio of 24.64% (Very Healthy), Capital aspect with a CAR ratio
of 28.21% (Very Healthy). In 2021, reviewed from the Risk Profile
aspect, the NPL/NPF ratio was 1.68% (Very Healthy), LDR/FDR ratio
was 123.95% (Unhealthy), GCG aspect with a Self Assessment report
value of 2 (Good), Earnings aspect with an ROA ratio of 2.09% (Very
Healthy), NIM/NOM ratio of 5.95% (Very Healthy), BOPO ratio of
28.57% (Very Healthy), Capital aspect with a CAR ratio of 27.57%
(Very Healthy). Meanwhile, Bank Muamalat had a health level in 2017
reviewed from the Risk Profile aspect with an NPL/NPF ratio of 2.75%
(Healthy), LDR/FDR ratio of 84.80% (Healthy), GCG aspect with a
Self Assessment report value of 3 (Fairly Good), Earnings aspect with
an ROA ratio of 0.10% (Unhealthy), NIM/NOM ratio of 3.83% (Very
Healthy), BOPO ratio of 339.08% (Very Healthy), Capital aspect with
a CAR ratio of 13.26% (Very Healthy). In 2018, reviewed from the
Risk Profile aspect, the NPL/NPF ratio was 2.58% (Healthy),
LDR/FDR ratio was 73.62% (Very Healthy), GCG aspect with a Self
Assessment report value of 3 (Fairly Good), Earnings aspect with an
ROA ratio of 0.08% (Less Healthy), NIM/NOM ratio of 3.06% (Very
Healthy), BOPO ratio of 493.41% (Unhealthy), Capital aspect with a
CAR ratio of 12.26% (Very Healthy). In 2019, reviewed from the Risk
Profile aspect, the NPL/NPF ratio was 4.30% (Healthy), LDR/FDR
ratio was 74.01% (Very Healthy), GCG aspect with a Self Assessment
report value of 3 (Fairly Good), Earnings aspect with an ROA ratio of
0.05% (Less Healthy), NIM/NOM ratio of 2.41% (Healthy), BOPO
ratio of 239.57% (Unhealthy), Capital aspect with a CAR ratio of
12.42% (Very Healthy). In 2020, reviewed from the Risk Profile
aspect, the NPL/NPF ratio was 3.95% (Healthy), LDR/FDR ratio was
69.81% (Very Healthy), GCG aspect with a Self Assessment report
value of 3 (Fairly Good), Earnings aspect with an ROA ratio of 0.03%
(Very Healthy), NIM/NOM ratio of 1.97% (Healthy Enough), BOPO
ratio of 233.91% (Unhealthy), Capital aspect with a CAR ratio of
15.21% (Very Healthy). In 2021, reviewed from the Risk Profile
aspect, the NPL/NPF ratio was 0.08% (Very Healthy), LDR/FDR ratio
was 38.49% (Very Healthy), GCG aspect with a Self Assessment report
value of 2 (Good), Earnings aspect with an ROA ratio of 0.02% (Very
A V S T R A C T | xiv
Healthy), NIM/NOM ratio of 1.45% (Very Healthy), BOPO ratio of
227.05% (Unhealthy), Capital aspect with a CAR ratio of 23.76%
(Very Healthy).
Keywords: Bank Health Level, RGEC Method

Item Type: Thesis (Other)
Additional Information: Kata Kunci: Tingkat Kesehatan Bank, Metode RGEC
Uncontrolled Keywords: Kata Kunci: Tingkat Kesehatan Bank, Metode RGEC
Subjects: Ekonomi > Bank
Ekonomi > Bank Islam
Divisions: Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam > Prodi Perbankan Syariah
Depositing User: Unnamed user with username asni
Date Deposited: 04 Mar 2025 02:12
Last Modified: 14 Apr 2026 01:58
URI: http://digitallib.iainkendari.ac.id/id/eprint/3861

Actions (login required)

View Item View Item
Publications is powered by EPrints 3.4 which is developed by the School of Electronics and Computer Science at the University of Southampton. More information and software credits.